Interactive Brokers wiki – kompletní návod

Jaké jsou výhody a nevýhody nákupu akcií, ETF a jiných nástrojů přes Interactive Brokers? V tomto článku naleznete komplexní recenzi o tomto brokerovi. Zároveň v tomto článku můžete najít i návody jak si otevřít účet, jak uzavřít příkazy v Interactive Brokers, i jak aktivovat nastavení výhodná zejména pro Slováky a Čechy.

Jaká je největší výhoda Interactive Brokers (IB)? Že si jako Slováci a Češi u nich umíme otevřít.
V červenci 2021 nastala změna poplatků IB. Interactive Brokers zrušilo Activity Fee, což byl měsíční poplatek ve výši 10 USD měsíčně. Interactive Brokers dnes patří mezi nejvýhodnější brokery, u kterých si Slováci, Češi, či Evropané umí otevřít účet (nákup akcie či ETF obvykle do 2 Eur za transakci)

V tomto článku naleznete detailní recenzi pro Interactive Brokers is návodem a podnávody pro tohoto brokera.

Tip: Tento návod je delší a obsáhlý. Občas se k němu budete chtít vrátit. Proto si jej můžete uložit a přečíst na vícekrát.


Tipy na specializované články o IB (Podnávody)

Tip: Pokud hledáte referral link pro Interactive Brokers, poproste o něj ve skupině

Interaktivní obsah

(Na doplnení)

Základní srovnání Interactive Brokers oproti konkurenci

Z našeho pohledu Interactive Brokers patří dlouhodobě k jedněm z nejlepších brokerů na nákup akcií a ETF, pokud klient chce nakoupit akcie či ETF alespoň za 100 € za obchod. Zároveň je vhodný pro lidi, kteří chtějí obchodovat Indexy, Komodity, FOREX, opce, investiční certifikáty nebo jiné finanční deriváty, ať už na páku nebo bez ní. Zároveň je tento broker vhodný i pro automatizované obchodování.

Z našeho pohledu většina Slováků si dnes při hledání brokera vybírá brokera z trojky XTB, Lynx a Interactive Brokers. 

Chcete zjistit, zda jsou pro vás výhodnější jiný broker než Interactive Brokers?

Prohlédněte si naše velké srovnání brokerů. Porovnáváme v něm Interactive Brokers, Lynx, Etoro, Fio, Degiro, Revolut, Finax a EIC. Zároveň máme také článek, kde přímo porovnáváme Interactive Brokers, Lynx a XTB.

Tento článek obsahuje také dva podnávody


This image has an empty alt attribute; its file name is interactive_brokers-1024x148.png

Pro koho jsou Interactive Brokers (IB)

IB je vhodný pro každého, kdo umí anglicky. Z pohledu ceny transakcí (Nákup a prodej cenných papírů) patří Interactive Brokers mezi nízkonákladové a zajímavé brokery.

Interactive Brokers je velký mezinárodní gigant, který přišel na Slovensko, proto většina Slovenských či menších Evropských firem mu nedokáže konkurovat ani bezpečností, ani poplatky.

Výhody IB ve zkratce

  • Interactive Brokers patří mezi nejznámější a nejpopulárnější brokery světového rozsahu (Určitě patří do TOP 10 brokerů světa)
  • Vysoká bezpečnost brokera (IB je pravděpodobně jeden z nejbezpečnějších brokerů dostupných pro Slováky)
  • Nízké poplatky za transakci (Poplatek do 2 Eur za nákup US akce)
  • Zrušený poplatek Activity Fee 10 USD měsíčně (od 6/2021)
  • Nízké poplatky za změnu měny
  • Možnost bezplatně vést investiční podúčty v libovolných měnách (EUR, USD, CZK, PLN, RUB…)
  • Možnost koupit většinu akcií a ETF prakticky celého světa, včetně nákupu jedné akcie či ETF na více odlišných světových burzách a tak je pořídit za lepší cenu
  • Jeden z mála brokerů, který vám umožní koupit také České, Polské, Ruské, Čínské či Asijské akce
  • IB má výhodně řešené zdanění, výhodné i pro Slováky (Formulář W8-BEN je samozřejmost, zároveň vhodně řeší i zdanění EU akcií různých zemí)
  • IB má vlastní API umožňující automatizované obchodování
  • IB umožňuje obchodovat i jiné finanční produkty jako dluhopisy, opce, kontrakty, Forex, jiné druhy CFD apod.
  • IB umožňuje obchodovat bez páky (Cash účet) is pákou (Margin účet)
  • IB je jeden z mála brokerů, jehož služby využívají i banky, fondy či obchodníci s cennými papíry

Nevýhody IB ve zkratce

  • Vyžadovaná angličtina (Celý systém IB je v angličtině, někdy budete potřebovat kontaktovat i anglickou IB podporu, proto se vám hodí anglicky mluvící člověk v okolí. U IB se setkáte buď s americkou byznys podporou nebo Indickou administrativní podporou).
  • IB má velmi nízké a dlouhodobě udržitelné poplatky, avšak při transakcích menší částky můžete najít ještě levnějších brokerů
  • Interactive Brokers není pro lidi, kteří hledají spoření za 20 Eur měsíčně. Chcete-li využívat výhod nižších poplatků IB, nakupte vždy alespoň za 100 Eur nebo za výrazně vyšší částky
  • Systém brokera je poměrně komplikovaný a budete rádi za člověka, který vám vysvětlí jak používat tuto platformu brokera a jak na ní obchodovat (Komplikovanost a nepřehlednost je to daň za to, že systém obsahuje téměř všechny možnosti pro profesionálního obchodníka)
  • Nenabízí žádné vzdělávání v češtině/češtině.
  • Proto IB je vhodný zejména pro již mírně pokročilé a bonitnější uživatele

Proč nevidíte Interactive Brokers v reklamách a porovnáních brokerů?

Jak je možné, že reklamu na Interactive Brokers jsme nikdy neviděli v České TV, neviděli reklamu na něj na internetu a obvykle chybí ve srovnání burzovních brokerů. Možná se ptáte: Je Interactive Brokers vůbec bezpečný, když nikde o něm nepíší?

Důvody proč IB není ve srovnáních

  • Interactive Brokers má velmi dobrou vlastní značku a velký počet klientů, proto nemá potřebu získávat klienty agresivním marketingem a reklamami.
  • Zároveň Interactive Brokers má zájem o jiný typ klientů, neboť má zájem získat zejména bonitnější klienty a finanční instituce. Tyto klienty však nezíská přes běžné Google reklamy. Běžné reklamy na Googlu donesou zejména běžné a méně bonitní klienty. Proto v SK/CZ naleznete mnohem více reklamy na Lynx (který využívá Interactive Brokers systém), protože Lynx má vyšší poplatky a zároveň má větší zájem o běžné SK/CZ klienty.
  • Interactive Brokers nabízí menší provize za doporučení účtu než konkurenční brokeři. Proto ho velká část portálů nedoporučuje a nepíše o něm, protože z toho mají minimální zisk
  • Interactive Brokers chybí ve srovnání SK/CZ brokerů obvykle proto, že je příliš levný. Smyslem srovnávacích článků je však to, abyste si vybrali brokera kterého vám poradí portál, aby tento portál vydělal.

Jak se propaguje Interactive Brokers

  • Najdete ho na portálech s mezinárodními srovnáními brokerů, kde obvykle končí v Top 5 nebo Top 10 nejlepších brokerů
  • Placené reklamy na IB naleznete mnohem častěji v USA, kde IB více cílí svůj marketing a má více klientů.
  • Interactive Brokers značka se šíří často doporučením zkušenějších investorů, proto se o IB dozvíte často z investičních portálů zaměřených na obchodování akcií a ETF fondů
  • Značka IB se šíří i díky vzájemným doporučením managementu bank, pojišťoven a obchodníků s cennými papíry, tento management se obvykle nedá snadno zacílit placenými reklamami a tento management se málokdy setkává s běžnými klienty.

Jak se liší Interactive Brokers a Lynx

Interactive Brokers systém je robustní a umožňuje mimo jiné i „přebarvit svůj systém“ a poskytnout jej jiným brokerům pod jejich vlastní značkou. Brokeři, kteří využívají většinu z IB systému, se nazývají Introducing Brokers. Nejznámější z těchto introducing brokerů na Slovensku je Lynx. Proto Lynx systém obsahuje téměř kompletní platformu IB.

Pokud si registrujete účet v Lynx

  • po přihlášení do účtu vidíte Lynx logo místo Interactive Brokers loga,
  • váš účet vytvoří přímo Interactive Brokers,
  • z Lynx dostanete přístupy podobné, jako byste byli přímo IB klient,
  • vaše vklady na investiční účet přes Lynx směřují na IB účet
  • vaše transakce technicky provede Interactive Brokers
  • vaše cenné papíry také drží a spravuje Interactive Brokers

Poplatky – největší rozdíl mezi Lynx a Interactive Brokers

  • Update: Interactive Brokers zrušilo Activity Fee 10 USD měsíčně. Proto Interactive Brokers vychází za jakékoli okolnosti levněji než Lynx
  • Poplatky Interactive Brokers: za nákup akcií a ETF zaplatíte obvykle do 2 USD / 2 EUR a za konverzi měny také obvykle do 2 EUR
  • Poplatky Lynx: nákup US akcie a ETF vás bude stát minimálně 5 USD, nákup EU akcie a ETF obvykle 6 Eur a změna měny obvykle 5 USD

Další rozdíly

  • Lynx má navíc platformu Lynx Basic. Je to zjednodušená platforma Interactive Brokers vhodná pro začátečníky
  • Lynx má lokální československou podporu, zatímco IB má pouze anglickou podporu

Kdy se vyplatí Lynx a kdy Interactive Brokers

  • Lynx se vyplatí zejména pro klienty, kteří neumí anglicky a proto velmi rádi ocení lokální československou podporu Lynx. Proto jsou ochotni zaplatit i větší poplatky za obchodování
  • Interactive Brokers je pro každého, kdo umí anglicky, tedy nepotřebuje kontaktovat podporu brokera v Českém či Slovenském jazyce
  • Náš portál BlueNumbers spolupracuje také přímo s Interactive Brokers. Proto vám dokážeme zajistit placenou podporu k Interactive Brokers, i vás zastupovat při komunikaci s Interactive Brokers (V praxi za BlueNumbers vytváříme jako kdyby alternativu Lynx podpory, ale už přímo pro Interactive Brokers)

Mohu si registrovat Interactive Brokers, pokud mám Lynx?

(První předpoklad pro Interactive Brokers – Nemít Lynx účet)

V případě, že máte Lynx účet, mohou vám zamítnout registraci účtu v Interactive Brokers. Lynx jako broker používající platformu IB nastavil podmínky tak, že pokud chcete otevřít Interactive Brokers účet, můžete si jej registrovat až 6 měsíců po zrušení Lynx účtu.

V případě, že chcete mít Lynx i Interactive Brokers účet zároveň, doporučuji:

  • Máte-li manželku a bezpodílové spoluvlastnictví, uzavřít účet na manželku (Je to jiná osoba, i když majetek mají manželé společní)
  • Vyzkoušet registrovat IB účet s jiným registračním emailem než máte v Lynx (Možná vás pustí dokončit registraci i otevřít IB účet)
  • Případně zvážit registraci účtu na jinou osobu
  • Pokud nebudete umět vytvořit účet IB podle bodů výše (a to ani opakovaně), můžete zvážit buď zrušit účet Lynx nebo zvážit jiného obchodníka než Interactive Brokers
  • V případě, že IB zjistí, že máte i Lynx účet, může vám přijít takový email:

V prípade, ak IB zistí, že máte aj Lynx účet, môže vám prísť takýto email:

Interactive brokers zakázanie obchodovania keď mám Lynx

Bezpečnost a garance Interactive Brokers

Garance tohoto brokera bychom rozdělili na tři části

  • Garance států sídla brokera
  • Garance brokera jako Obchodníka s cennými papíry pod dohledem
  • Byznysové a jiné garance brokera

Interactive Brokers nabízí jednu z nejvyšších bezpečností, které dokáže nabídnout broker

Garance států sídla brokera

Interactive Brokers je regulován nejvyššími finančními autoritami různých států, jako například

  • Americký US Securities and Exchange Commission (SEC)
  • Anglický UK Financial Conduct Authority (FCA) ve Velké Británii
  • Má i povolení k volnému přeshraničnímu působení obchodníka s cennými papíry na území ČR vydané Českou Národní Bankou. Podobná povolení má iv jiných zemích EU.

Interactive Brokers má několik licencí obchodníka s cennými papíry iv Evropské Unii, konkrétně IBIR (IB Ireland), IBLU (IB Lucemburk) a IBCE (IB Central Europe v Maďarsku). V případě bankrotu IB získáte garance státu podle toho, v jaké pobočce IB budete mít založený účet. Slováci mají buď účet v IBIR (Irsko), nebo IBCE (Maďarsko)

Garance pro případ bankrotu brokera jsou

  • Pro UK klienty £85,000 garantované Anglickým Financial Conduct Authority (FCA)
  • Pro USA klienty $500,000 garantovaných Americkým Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)
  • Pro evropské klienty s účtem v IBIR (Irsko) garance ve výši 20.000 €, v případě IBCE (Maďarsko) garance ve výši 100.000 €

Upozorňujeme, že Interactive Brokers je velmi velký mezinárodní broker s poměrně malou pravděpodobností, že zkrachuje (Popsáno v bodech níže). Pokud se Interactive Brokers dostane do problémů, pravděpodobně to bude proto, že v problémech budou i mnohé jiné banky a později i státy. V případě, že bude padat celý finanční systém a budou mít problémy státy, pravděpodobně klienti budou mít tyto garance pouze na papíře.

Zároveň Maďarsko poskytuje sice vyšší garance pro případ krachu brokera a Maďarsko je považováno za moderní daňový ráj v EU, tato země je to náš soused a pravděpodobně jste viděli, že politická situace v Maďarsku se může i neočekávaně rychle změnit.

Garance brokera jako obchodníka s cennými papíry

Věděli jste, že už při standardní licenci Obchodníka s cennými papíry (OCP) pro České nebo Slovenské OCP potřebuje mít broker oddělené vlastní peníze od peněz klientů? Proto pokud Čech nebo Slovák vlastní dluhopis, jeho cenný papír je uložen u depozitáře (obvykle banky) a broker může nakupovat, prodávat, držet a účtovat poplatky klientovi, ale nemůže si přivlastnit jeho dluhopis uložený u depozitáře.

Interactive Brokers posouvá tuto ochranu ještě dále

  • Je pod dohledem několika kontrolních orgánů mnoha států
  • Proto tyto kontrolní orgány dohlížejí, aby broker nezpreveneril peníze klientů
  • Akcie a jiné cenné papíry klientů IB jsou odděleny od vlastních cenných papírů Interactive Brokers přes systém depozitářů, v případě vlastnění US akcií a US cenných papírů tyto cenné papíry podléhají další zvýšené ochraně
  • U IB jsou klientské peníze uloženy na účtech několika velkých amerických nebo jiných světových bank chránících klienty před insolventností jedné banky

Podrobnosti si můžete prohlédnout zde. Článek se týká UK pobočky Interactive Brokers. Podobný článek pravděpodobně vznikne i pro klienty v pobočkách IBIR a IBCE

Jiné druhy garancí Interactive Brokers

Mezi byznysové garance patří například

  • Společnost fungující od 1978
  • Obchodována na US trhu cenných papírů, včetně burzy NASDAQ a NYSE (Obchodována pod tickerem IBKR). Díky tomu musí pravidelně publikovat auditované účetní uzávěrky společnosti.
  • Hodnota společnosti 25 miliard USD a je součástí indexu S&P400 midcap (Index středně velkých amerických společností).
    • V praxi to znamená, že hodnota holdingu Interactive Brokers je větší než hodnota holdingů mnoha bank a pojišťoven, například větší než Unicredit Group (Hodnota 21 miliard USD), jako Reifeisen Group (6,6 miliard USD), či NN (14,2 miliard USD) USD)
  • Aktiva pod správou přes 200 miliard USD, otevřeno více než 900.000 klientských účtů. Pro představu jak mnoho je 200 miliard aktiv pod správou (Číselně 200.000.000.000 USD nebo anglicky 200 Billion)
    • Přibližně 1/150 velikosti celého indexu S&P 500 (Celý S&P500 má hodnotu kolem 30 bilionů USD (anglicky 30 Trilion USD))
    • Přibližně 1/10 hodnoty Apple nebo 1/8 hodnoty Microsoftu
  • Jeden z největších brokerů v USA (Pravděpodobně patří mezi společnosti typu „Too Big To fail“ a v případě problémů brokera může být zachraňován i US vládou)
  • Interactive Brokers je jeden z mála celosvětových brokerů, přes kterého investují i ​​banky, fondy a jiní obchodníci s cennými papíry

Udržitelnost brokera

  • Pokud investujete přes brokera, rádi uvidíte, jak se vyvíjejí tržby brokera a jeho ziskovost. Pokud Výnosy (Příjmy) brokera jsou 100%, náklady IB se pohybují kolem 60% a proto IB dokáže udržet ziskovost přibližně 40%. Dlouhodobě dokáže fungovat a rozvíjet se pouze společnost, která dokáže tvořit zisk.
  • V případě zájmu doporučuji si prohlédnout Interactive Brokers stock na Google (Ticker IBKR) a prohlédnout si i IB brokers stránku pro investory.

Interactive Brokers minimální vklad

Interactive Brokers nabízí dva typy účtů – Cash a Margin

Pro Cash účet:

  • Při Cash účtu NENÍ oficiální minimální vklad . Na druhé straně u IB hovoříme spíše o minimálním vhodném vkladu
  • U Cash účtu máte automatickou měnovou konverzi . Všechny peníze vám IB převede na vaši zvolenou domácí měnu. EUR, CZK. Peníze vám změní velmi výhodným IB forex kurzem, což je změna měny téměř bez přirážky. Podúčty v různých měnách tehdy v IB neřešíte.
  • Minimální vhodný vklad v IB – na začátek alespoň 1000 EUR a postupně přikupovat (Zkrátka pokud máte v IB málo peněz, nemá se vám co zhodnocovat).
  • Chcete-li Interactive Brokers pouze vyzkoušet, můžete začít is 500 EUR a nakoupit jednu či dvě akce či ETF fondy
  • Platí, že čím více peněz v IB máte, tím platíte menší poplatky (o poplatcích se dočtete níže)

Pro Margin účet :

  • U tohoto účtu vám Interactive Brokers umožní obchodovat na páku, is půjčenými penězi od IB. Proto tento typ účtu má minimální potřebný zůstatek
  • Minimální vklad (zůstatek) u Margin účtu je 2000 €
  • V případě, že máte na účtu méně, nepovolí vám nákup pákových pozic nebo jiných finančních aktiv.
  • Margin účet má podúčty pro každou měnu. Tehdy řešíte odděleně nákup každých aktiv v odlišné než domácí měně
  • Obvykle však můžete nakoupit akcie, ETF a cenné papíry pouze za vaše peníze na účtu (bez páky), i když tam těch peněz máte méně.

Poplatky Interactive Brokers

IB nabízí pro standardní klienty vybrat si mezi dvěma druhy systému transakčních poplatků – Tiered a Fixed commisions. Zároveň u IB platíte i Activity Fee, které bude tvořit velkou část vašich poplatků, zejména pokud budete mít nižší hodnotu účtu.

Fixed / Tiered Commissions

Pro většinu klientů investujících v menších sumách doporučujeme Tiered Commisions, jelikož mají menší minimální poplatek za transakci (každý nákup / prodej cenného papíru). V praxi nákup US akcií za 1000 USD vyjde přibližně na 1 USD, nákup EUR akcií do 2 EUR.

ZLATÁ RADA: nastavte si TIERED POPLATKY v Interactive Brokers

Pozor, Fixed poplatky jsou přednastaveny pro nové účty. Proto doporučujeme je změnit na Tiered okamžitě po registraci účtu. Poplatkové schéma Fixed / Tiered si umíte změnit iv nastaveních účtu Interactive Brokers.

Tiered commissions

  • cena transakce závisí na objemu a počtu akcií
  • Tento typ je vhodný pro většinu menších investorů
  • Americké akce a ETF
  • poplatek je přibližně 0,0035 za 1 ks akce
  • minimum za transakci 0,35 USD
  • maximum za transakci 1% z objemu transakce
  • Evropské akcie a ETF (Obchodováno v měně EUR)
  • poplatek za transakci 0,05% za 1 akcii nebo 1,25 € (podle toho, co je výše)
  • Jiné Evropské / světové akcie (Mimo měny EUR a USD)
  • Poplatek za transakci obvykle do 0,1% nebo požadované minimum za transakci (podle toho, co je výše)
  • Tiered poplatky jsou výhodnější pro většinu běžných klientů
  • více na: https://www.interactivebrokers.co.uk/en/index.php?f=39753&p=stocks2

Fixed Commisions

  • pro cenu transakce je charakteristické, že má větší minimální poplatek, větší poplatek počítaný z objemu transakce (cca 0,1% v objemu) a transakce má i svůj maximální poplatek (od 30 do 120 EUR)
  • tento typ poplatku je vhodný pro velké hráče
  • Americké akcie a ETF za minimum 1 USD, zároveň 0,005 za 1 ks se stropem 1% v objemu transakce
  • Evropské akcie a ETF v měně EUR – minimálně obvykle 4 až 6 EUR za transakci s obvyklým stropem 50 EUR za celou transakci
  • Světové akcie se počítají podle podobného klíče
  • Fixed poplatky jsou výhodnější pouze pro velmi bonitní klienty a některé firmy, které obchodují za několik desítek až sto tisíc EUR
  • Více na: https://www.interactivebrokers.co.uk/en/index.php?f=39753&p=stocks1

Poplatky za měnovou konverzi

Poplatky za měnovou konverzi

Při konverzi měny se váš poplatek skládá ze dvou částí

  • Poplatek za změnu měny
  • Přirážka ke tržnímu kurzu měnového páru (Nakupujete dražší a prodáte levněji než je oficiální kurz měny)

Rozdíl změny měny Cash vs. Margin účet

Cash účet má automatickou měnovou konverzi , kdy se vám každý nákup automaticky přepočítá Forex kurzem na vámi určenou domácí měnu (EUR, CZK, USD). Forex kurz v IB je mezibankovní směnný kurz téměř bez přirážky (Platíte pouze nízký spread poplatek). Proto i když nakupujete USD akcie, nakupujete je za EUR, přičemž měnu zaměníte téměř bez poplatku.

Margin účet má oddělené podúčty pro každou měnu . Proto v IB zaplatíte minimální poplatek za měnovou konverzi ve výši 2 EUR + menší poplatek z objemu peněz. Zkrátka 2€ navíc za transakci oproti cash ´´učtu. Pokud budete měnit více než 200 €, poplatek 2 € se stává zanedbatelným.

Dejte si však pozor na nevyrovnanost vašich účtů na IB, přičemž v jedné měně máte přebytek peněz, v jiné vám chybí, proto budete platit poplatek za půjčení peněz. Např. můžete mít v IB 2000 EUR, koupíte akcie za 2000 USD, zapomenete si zaměnit peníze a stane se vám to, že váš USD zůstatek bude -2000 USD. Tehdy si IB vyptá roční úrok (poplatek, Margin) za půjčení těchto -2000 USD.

IB využívá při změně měny FOREX trh a umí zajistit výhodné směnné kurzy. Při změně částky cca 1000 € je poplatek za změnu měny kolem 2,5 USD při Margin účtu a kolem 0,5 USD při cash účtu.

Proto jako Interactive Brokers klient váš celkový poplatek za změnu měny je nízký, proto nemáte důvod řešit další změnu peněz například s využitím Revolut nebo Transferwise

Pro srovnání pokud byste při změně 1000 EUR na USD využili služby českých bank, podle jejich kurzových lístků bude přirážka za změnu měny v rozmezí od 1,5% do 2,5%, tedy za změnu 1000 € zaplatíte v průměru kolem 20 €

Poplatky za měnovou konverzi

Při konverzi měny se váš poplatek skládá ze dvou částí

  • Poplatek za změnu měny
  • Přirážka ke tržnímu kurzu měnového páru (Nakupujete dražší a prodáte levněji než je oficiální kurz měny)

Rozdíl změny měny Cash vs. Margin účet

Cash účet má automatickou měnovou konverzi , kdy se vám každý nákup automaticky přepočítá Forex kurzem na vámi určenou domácí měnu (CZK, EUR, USD). Forex kurz v IB je mezibankovní směnný kurz téměř bez přirážky (Platíte pouze nízký spread poplatek). Proto i když nakupujete USD akcie, nakupujete je za CZK, přičemž měnu zaměníte téměř bez poplatku.

Margin účet má oddělené podúčty pro každou měnu . Proto v IB zaplatíte minimální poplatek za měnovou konverzi ve výši 2 EUR + menší poplatek z objemu peněz. Zkrátka 2€ navíc za transakci oproti cash ´´učtu. Pokud budete měnit více než 200€, poplatek 2€ se stává zanedbatelným.

Dejte si však pozor na nevyrovnanost vašich účtů na IB, přičemž v jedné měně máte přebytek peněz, v jiné vám chybí, proto budete platit poplatek za půjčení peněz. Např. můžete mít v IB 50000 Kč (2000 EUR), koupíte akcie za 2000 USD, zapomenete si zaměnit peníze a stane se vám to, že váš USD zůstatek bude -2000 USD. Tehdy si IB vyptá roční úrok (poplatek, Margin) za půjčení těchto -2000 USD.

IB využívá při změně měny FOREX trh a umí zajistit výhodné směnné kurzy. Při změně částky cca 25000 Kč / 1000 EUR je poplatek za změnu měny kolem 2,5 USD při Margin účtu a kolem 0,5 USD při cash účtu.

Proto jako Interactive Brokers klient váš celkový poplatek za změnu měny je nízký, proto nemáte důvod řešit další změnu peněz například s využitím Revolut nebo Transferwise

Pro srovnání pokud byste při změně 25000 K´č / 1000 EUR na USD využili služby českých bank, podle jejich kurzových lístků bude přirážka za změnu měny v rozmezí od 1,5% do 2,5%, tedy za změnu 25000 Kč / 1000 EUR zaplatíte v průměru kolem 500 Kč / 20 EUR

V případě, že chcete nakupovat americké akcie a máte margin účet, můžete si najednou změnit i větší částku Eur na Dolary a nakoupit za ně více amerických společností. Případně to udělat naopak, nejprve si koupit USD akcie a poté vyrovnat dluh v USD zaměněním za EUR, aby vám zbyl jen malý nezainvestovaný zůstatek v USD

Archiv: Co byl Activity Fee poplatek

Activity Fee poplatek byl jako kdyby předplacený kredit v hodnotě 10 USD měsíčně, který jste buď využili k zaplacení poplatků při transakcích, nebo vám propadl a strhli vám jej z účtu. Activity Fee zrušili od 1. 6. 2021.

Byly zde i výjimky z Activity Fee, například:

  • Účet s hodnotou menší než 2000 USD platí Activity Fee 20 USD měsíčně
  • Účet s hodnotou účtu mezi 2000 a 100000 USD platí Activity Fee 10 USD měsíčně
  • Účet s hodnotou účtu nad 100000 USD NEplatí Activity Fee
  • Lidé do 25 let měli snížené Activity Fee na 3 USD měsíčně

Jaký byl význam Activity Fee pro Interactive Brokers

Rozhodnutí Interactive Brokers bylo, že nechtějí mít mnoho malých klientů. Proto se rozhodli zavést Activity Fee.

  • Cílem IB je dostat měsíční poplatek za každého klienta
  • Proto se rozhodli zavést Activity fee – od každého klienta měsíčně vyberou poplatek za účet alespoň 10 USD (Kromě některých výjimek)

Výhody zrušení Activity Fee

  • Interactive Brokers tak dokáže konkurovat nové konkurenci – nízkopoplatkovým brokerům typu Robinhood a jiní
  • Zároveň IB překonává konkurenci svojí bezpečností a tím, že jako velký broker s automatizovaným systémem obhospodařuje velké množství peněz i klientů. Proto i po zrušení Activity Fee je tento broker ziskový
  • Interactive Brokers se tak stává volbou č.j. 1 pro lidi na SK, CZ, či Evropě

Nevýhody zrušení Activity Fee

  • Klienti s malými účty mají i nejméně vědomostí a proto nejvíce volají na podporu Brokera. Proto malí klienti jsou „drazí“ protože platí minimum poplatků a výrazně zvyšují náklady na podporu brokera.
  • Výrazně se zhorší podpora Interactive Brokers pro běžné klienty, protože IB odmítá investovat do jisté ztráty při rozšiřování podpory, kterou klienti nemají jak zaplatit.
  • Z toho důvodu Interactive Brokers propaguje i Fixed poplatky a tyto poplatky jsou také přednastaveny, aby IB získal více z běžných neznalých klientů.
  • Jako BlueNumbers využíváme korporátní a partnerskou linku pro Interactive Brokers, proto dokážeme vyřešit problémy klientů výrazně rychleji. Jelikož nás Interactive Brokers přímo neplatí, BlueNumbers podpora pro Interactive Brokers je placená klientem (podobně jako platíte účetního, daňového poradce či jiných specialistů).

Chcete vědět, jak fungovalo Activity Fee? Prohlédněte si článek:

Specialita IB – Účet pro každou měnu a výhodná měnová konverze

Interactive Brokers má z našeho pohledu velmi dobrý systém pro změnu měny.

Při registraci v Interactive Brokers si určujete základní měnu účtu (Pro Slováky obvykle Eur, pro Čechy CZK).

Pokud máte na účtu pouze Eura, můžete si koupit akcie, ETF a jiné cenné papíry pouze za Eura

Pokud si chcete koupit akcie v jiné měně (Například americké nebo České akcie), potřebujete si změnit zaměnit vaši domácí měnu za jinou. Při takové změně se vám v IB automaticky vytvoří podúčet pro danou měnu.

Vytvoření IB podúčtu pro novou měnu je automatické

Jednoduše změníte si peníze z EUR na USD a automaticky se vám vytvoří podúčet v USD. Za vaše nové USD můžete nakoupit US akcie a ETF fondy. Podobně to platí pro CZK, PLN, či libovolné jiné měny

V rámci IB účtu máte možnost mít i mnoho podúčtů s různými jmény.

Vyplatí se změna měny v Interactive Brokers nebo jinde?

Doporučujeme změnu měny přímo v Interactive Brokers. Systémy typu Revolut či Transferwise se vám moc nevyplatí (Ušetříte minimum). Určitě nedoporučujeme měnit změnu měny v bance, tento způsob je nejdražší.

Tip jak zjistit poplatky za změnu měny:

Chcete měnit EUR na USD. Proto nejprve si změňte například 1000 EUR na USD, pak si tutéž částku v USD změňte zpět na Eura. Tehdy zjistíte v praxi, kolik vás stojí převod.

Interactive Brokers má fixní poplatek za změnu měny 2 USD, přičemž měna mění Forex kurzem téměř bez přirážky. I IB poplatek za změnu měny je poplatek a počítá se do Activity fee. Proto platíte-li v IB měsíční Activity Fee 10 USD a zaplatíte za transakce méně než 8 USD, tuto změnu měnu máte „zdarma“, resp. v rámci minimálního poplatku Activity Fee.

Porovnání poplatků měnových konverzí

  • Interactive Brokers
    • (Margin účet) Změna 1000 Eur na 1212 USD (+ 2 USD fixní poplatek)
    • Následně změna 1212
    • USD na cca 999.8 Eur (+ 2 USD fixní poplatek)
    • Náklady na konverzi tam i zpět při částce 1000 Eur byly 4 USD
    • (Cash účet) Vaše poplatky budou do 0,5 USD
  • Wise (TransferWise)
    • Změna 1000 Eur na 1206 USD (poplatek od 5,14 Eur až 9,2 Eur)
    • Změna 1206 USD na 985 EUR (poplatek od 3,7 až 5,8 USD)
    • Náklady na konverzi tam i zpět při částce 1000 Eur byly 15 EUR
  • Revolut
    • Změna 1000 Eur na 1212 USD
    • Následně změna 1212 USD na cca 999 Eur
    • Náklady na konverzi tam i zpět při částce 1000 Eur jsou kolem 1 Eur
  • Standardní banka
    • Změna 1000 Eur na 1176 USD
    • Následně změna 1176 USD na cca 946 Eur
    • Náklady na konverzi tam i zpět při částce 1000 Eur jsou 54 Eur


Příklad:

Mám na IB účtu 10.000 €, nakoupím si Evropské ETF za 6000 €. Zbývajících 4000 € změním na USD. Tyto dolary na účtu mohu použít k nákupu amerických akcií a jiných cenných papírů v měně USD.

Konverze měny stojí obvykle poněkud více než 2 USD.

Doporučení:

  • Interactive Brokers má výhodnou měnovou konverzi a zároveň účty z různých měnách (i CZK, EUR, USD, PLN, HUF), proto doporučujeme vám zasílat na IB vaše peníze libovolné měny a dělat měnovou konverzi až v Interactive Brokers
  • Vložit na IB můžete měsíčně kolikrát chcete a v jakékoli měně
  • Interactive Brokers můžete využít i jako vlastní směnárnu
  • Třeba si dát pozor na omezení – pouze jeden výběr měsíčně je z IB povolen bez poplatku

Specialita IB – výhodné zdanění dividend

U brokerů obchodujete obvykle buď

  • Americké akce
  • Evropské akce
  • Akce zbytku světa

Každá země má jiné daňové zákony. Zároveň mnohé země mají křížově podepsané dohody o zamezení dvojího zdanění. Celkem jsou to desítky až stovky výjimek. Pokud broker chce nabídnout nižší zdanění dividendy, musí prokazatelně odlišit, který jeho podúčet patří občanovi které země. Splnění těchto regulací stojí peníze, proto broker často nemá schopnosti zajistit efektivní zdanění dividend a zdaňuje je vyšší sazbou.

Mnoho brokerů začne zdaňovat US akcie pouze 15% daní namísto 30% přes formulář W8-Ben. Tento formulář se týká pouze amerických akcií.

Daňové peklo dividend v Evropské Unii

Země EU jsou jiné. Každá země je jiný daňový systém. Proto pokud chcete koupit České akcie, může vás nemile překvapit sazba daně z dividend pro České akcie až 35%, přičemž běžná sazba je 15%. Podobné je to s polskými, maďarskými či jinými akcemi EU. Proto v některých případech kvůli lepšímu zdanění dividend můžete být výhodnější lokální broker (Například České akce přes Fio. Sice je nakoupíte za 8 EUR, ale máte nižší sazbu daně z dividend 15% a možná pouze SK sazba daně z dividend 7%. V Interactive Brokers je sice nakoupíte do 2 EUR, ale zaplatíte sazbu 35% z dividendy českých akcií. Proto si přepočtěte, co se vám vyplatí)

Pro více info si prohlédněte

Závěr: Interactive Brokers má obvykle vhodný systém pro zdanění dividend pro většinu světa, proto často platíte tu nejmenší možnou sazbu daně. Dejte si však pozor na české akcie se sazbou daně z dividend 35%.

Specialita IB – Smart Routing

Běžní brokeři obvykle nabízejí akce a ETF pouze z několika burz světa. Interactive Brokers je jiné. Nabízí akce z desítek a stovek odlišných burz světa. Často se stane to, že tatáž akcie se obchoduje na více burzách, dokonce za různé ceny. Proto Interactive Brokers využívá této výhody a pro akce a ETF využívá systém Smart Routing

Díky IB Smart Routingu koupíte akcie a ETF na nejlevnější burze za nejlepší cenu

TIP: IBIS je vlastní burza Interactive Brokers, která plně podporuje SmartRouting

Platí to zejména u velkých technologických společností, neboť ty jsou obchodovány na mnoha burzách světa. Pokud se rozhodnete nakoupit například akcie Microsoftu za USD, IB se podívá, na kterých burzách se tato akcie obchoduje v USD, a kde je nejlevnější. Proto, k mému překvapení, jsem mé první akcie Microsoftu koupil v USD přes Island.

Proto pokud si koupíte akcie například v USD, můžete je prodat na jakékoli jiné burze ve stejné měně (tedy v USD).

Pozor, pokud si však koupíte akci obchodovanou za EUR, už ji nemůžete prodat za USD či jinou měnu.

Cash nebo Margin účet v IB

Při obchodování cenných papírů máte možnost používat pouze své peníze nebo máte možnost i půjčit si cizí peníze. Proto IB má základní účet typu Cash nebo Margin

Při obchodování cenných papírů máte možnost používat pouze své peníze nebo máte možnost i půjčit si cizí peníze. Proto IB má základní účet typu Cash nebo Margin

Cash účet

  • Obchodujete na něm pouze s vlastními prostředky
  • Nemůžete si půjčit cizí peníze
  • Nemůžete ani náhodou uzavřít obchod, na který nemáte dost peněz
  • Proto z důvodů výše se nemůžete ani omylem dostat s hodnotou vašeho účtu na nulu
  • Tento účet má také nevýhodu. Sice nákup akcií, ETF a konverzi měny provedete ihned za aktuální kurz, administrativně trvá však až 3 dny než IB vám tuto transakci plnohodnotně zpracuje a můžete prodat tyto cenné papíry, nebo použít vaše peníze po konverzi měny
  • Cash účet má automatickou měnovou konverzi. Tedy vedete účet v domácí měně (Např. EUR, či CZK), a při nákupu aktiv v jiné měně (Např. akcie v USD), vám automaticky provede měnovou konverzi na FOREX kurz. Tato konverze je velmi výhodná (poplatek do 0,05% za transakci), a proto je automatická konverze výhodná pro začátečníky.
  • Cash účet NEvyžaduje minimální vstupní vklad
  • Z důvodů výše doporučujeme Cash účet pro začínající investory a pro investory používající Buy & Hold strategii .

Margin účet

  • Umožňuje půjčit a využít i cizí peníze za poplatek za půjčení peněz
  • Díky tomu můžete nakoupit akcie vyšší hodnoty, než je množství vašich vlastních peněz. Obchodujete „na páku“. 
  • Při obchodování na páku se násobí nejen vaše zisky, ale také vaše ztráty. Proto obchodování na páku je rizikové
  • Pokud uzavřete vaše pozice na páku omylem, můžete přijít o výrazně vysokou sumu peněz
  • Zároveň u Margin účtu dokážete vaše akcie, ETF a jiné cenné papíry nakoupit i prodat okamžitě bez omezení a nečekáte na potvrzení transakce 3 dny jako u Cash účtu
  • Při margin účtu máte IB podúčet pro každou měnu, ve které nakupujete aktiva. Je na vás, jakým kurzem a kdy si změníte peníze. Minimální poplatek za konverzi je 2€ + velmi malý spread. Dejte si pozor na situaci, kdy máte 2000 € na účtu, nakoupíte akcie za 2000 USD, a tak máte dluh na USD účtu -2000 €. Tehdy vám přichází poplatek za půjčené peníze (Margin) v USD. Dorovnat si účty potřebujete už sami.
  • Margin účet má minimální vklad 50000 Kč / 2000 EUR
  • Margin účet doporučujeme zejména traderům a obchodníkům se zkušenostmi

TIP: Později dokážete přejít z Cash účtu na Margin účet
(Zejména když se už naučíte pracovat s IB platformou a nebude vám hrozit, že z neznalosti použijete páku)

Specialita IB – Stock Yield Enhancement Program

V případě, že máte účet v IB v hodnotě alespoň 50.000 USD, můžete se zapojit do Stock Yield Enhancement Program. Díky tomuto programu si mohou externí společnosti třetích stran zapůjčit „vaše akcie a ETF“ na krátkodobé obchodování. U tohoto programu o Vaše akce nemůžete přijít a „ztratit je“. Právě naopak, za to, že je půjčíte, můžete získat extra zhodnocení navíc.

Při využívání tohoto programu se někdy může stát, že vaše akcie jsou půjčeny během vyplácení data dividendy a namísto oficiální dividendy dostanete peníze typu Dividend in Lieu. U této dividendy dostanete zaplacenou vaši dividendu nikoli od společnosti, jejíž akcie vlastníte, ale od třetí strany. Proto tato dividenda podléhá jiným typům zdanění.

Podle vyjádření IB se vždy snaží eliminovat, aby jejich klienti obdrželi Dividend in Lieu (PIL dividenda).

Z našeho pohledu se vyplatí zúčastnit Stock Yield Enhancement Programu. Pokud máte hodnotu vašeho IB účtu méně než 50.000 USD, tento program je automaticky vypnut. Účast v tomto programu máte možnost změnit v nastavení IB účtu

Více informací o Stock Yield Enhancement Program

Link: https://ibkr.info/node/1838

Více informací o Dividend in Lieu

Link: https://ibkr.info/article/2713

Výběr pobočky Interactive Brokers

Interactive Brokers vlastní pobočky ve více zemích. V Evropě se setkáváme s pobočkami IBUK (Velká Británie), IBLU (Lucemburk), IBIR (Irsko) a IBCE (Maďarsko). Hlavní důvod, proč má IB až 4 odlišné pobočky v Evropě, jsou regulace EU. Každá země EU má mírně odlišnou legislativu. Některé země EU se podobají daňovým rájům (Například Irsko, Kypr či Maďarsko).

Do roku 2020 byla většina klientů IB pod pobočkou IBUK, neboť Velká Británie byla ještě členem Evropské Unie a Interactive Brokers mohlo využít mezinárodní pas brokera a tak s pobočkou v UK otevírat účty libovolnému občanovi Evropské Unie. 1. 1. 2021 nastal Brexit a nejtvrdší Brexit se týkal finančních společností. Proto Interactive Brokers vytvořilo nové pobočky IBCE a IBIR. Důvod, proč jsou aktuálně již tři pobočky IB v EU jsou z našeho pohledu

  • IB Lucemburk v Lucemburku byl finančním centrem v minulosti, ale dnes ztrácí výhody daňového ráje a finanční společnosti směřují do jiných zemí
  • Vytvoření IBIR (Irsko) byl podle mě nejlogičtější krok pro IB, protože Irsko se považuje za daňový ráj, v Irsku sídlí mnoho finančních společností, mnoho ETF fondů (Včetně většiny fondů iShares) a největší technologické společnosti
  • IB vytvořilo i pobočku IBCE (Maďarsko) z důvodu, že Maďarsko se považuje za daňový ráj, Interactive Brokers výrazně vzrostl počet klientů ve střední a východní Evropě, iv zemích mimo EU. Proto se rozhodli vytvořit až dvě nové pobočky IB v EU

Obvykle klient nemá možnost vybrat si, pod jakou pobočkou bude registrován. Dostane buď možnost být pod IBIR nebo IBCE. Podle pobočky jeho brokera se ho týkají garance v případě krachu Interactive Brokers (Tato část je popsána výše v části Bezpečnost Brokeru).

Specialita IB – API a propojení na automatizované obchodování

V případě, že se chystáte obchodovat s akciemi pomocí automatizací a obchodovacích robotů, pravděpodobně budete využívat platformu IB. Nabízejí vhodné API i zdroje dat potřebné pro robo trading.

IBKR Lite vs. IBKR PRO

IBKR PRO je standardní účet Interactive Brokers pro Evropany (I Čechy). Od 6/2021 na IBKR PRO neplatíte Activity Fee.

IBKR Lite je bezpoplatkový účet pro klienty z USA a Indie, jako přímá konkurence brokera Robinhood. Pomocí IBKR Lite dokážete obchodovat akcie a ETF fondy bez poplatku (Commison-free), bez minimálního požadovaného vkladu a bez Activity Fee. Tento účet si však Evropané, Češi ani Slováci nemohou otevřít a už ani nemá význam ho otevírat, protože se ztratila hlavní výhoda IBKR Lite – neplacení Activity Fee a poplatky IBKR Pro za nákup akcií jsou velmi nízké.

Specialita Interactive Brokers – vhodný pro firemní investování

V případě, že chcete investovat firemní peníze například z prostředí s.r.o. nebo a.s. při využití obchodování na vlastní účet, Interactive Brokers bude Vaše první volba.

Investování na burze přes právnickou osobu je zcela odlišné proti investování přes fyzickou osobu. U právnické osoby nemůžete využít časový test, na druhé straně můžete využít různých daňově-účetních optimalizací. Například jedna z nich je využít investici do akcií jako daňový náklad.

Investování přes s.r.o. je zejména o vybavení papírovaček, účetnictví, daňovém poradenství a daňové optimalizaci.

Proto pokud chcete investovat firemní peníze, mohou být velmi zajímavé naše VIP služby pro podnikatele. Můžeme Vám přinést investiční-daňově-účetní rady jako mnohem lépe zhodnotit vaše firemní peníze, získat mnohem výhodnější speciální druhy firemních úvěrů nebo získat jiné výhody pro podnikatele. Je to jako mít účetního, daňového a investičního poradce v jedné osobě. Úspory mohou být v tisících EUR.

Zkontaktujte nás přes Blue Numbers formulář

Otevřít si účet v IB, pokud jsem začátečník a chci začít investovat s malou sumou peněz?

Výběr brokera a jeho poplatky jsou pouze polovina investování. Druhou polovinu tvoří vzdělávání, vaše zkušenosti a pochopení toho, jak se chová trh. Proto pokud jste úplný začátečník a chcete si jen vyzkoušet investování, může vás zaujmout mít účet například iu brokera XTB kvůli vzdělávání v Češtině/Češtině, případně Etoro kvůli tomu, že v něm dokážete nakoupit i zlomkové akce za několik desítek Eur. Když chcete zhodnotit částku menší než 500 Eur, doporučuji nedívat se pouze na váš zisk. Pokud vyděláte třeba i 10% ročně, při hodnotě účtu 500 Eur to bude zisk pouze 50 Eur. Mnohem důležitější jsou vaše zkušenosti, trpělivost, dodržování vaší strategie i zvládání paniky v případě poklesů trhů.

Nic vám nebrání v tom, pokud máte otevřeno i více účtů u různých brokerů kvůli vzdělávání a nabírání zkušeností.

Náš odhad je, že v Interactive Brokers budete mít většinu prostředků a jiné účty brokerů budou pouze „pomocné“

Máte-li zájem dozvědět se více o investování, podívejte se

Postup registrace účtu v Interactive Brokers

V této části naleznete praktické rady, jak postupovat při zakládání Interactive Brokers účtu. Při zakládání IB účtu můžete využít Interactive Brokers referral bonus.

Referral Bonus Interactive Brokers

  • Je to registrace účtu na doporučení jiného klienta do Interactive Brokers
  • Nový klient získá
    • Nový klient získá bonus až 1% z hodnoty vkladů až do výše 1000 USD (tedy maximální bonus získáte při vkladu 100 000 USD za první rok)
    • Tento Bonus dokáže klient získat pouze jednou a pouze pro jeden jeho účet
    • Nový klient bude mít i nadále tytéž poplatky jako bez využití Referral Bonusu. Tento referral bonus je zkrátka pouze Bonus bez nevýhod
    • Tento bonus je vyplacen ve formě akcií Interactive Brokers (IBKR)
    • Pozor: Pro získání tohoto bonusu potřebujete využít opravdu platný IB referral link. Jeden doporučitel může doporučit maximálně 15 lidí ročně, proto pokud využijete starý link někde na webu, bonus vám nebude připsaný (popsáno níže).
  • Doporučitel nového klienta získá
    • Získá bonus prvních 100 USD, pokud nový klient zaplatí spolu na poplatcích 330 USD. Dalších 100 USD doporučitel obdrží, pokud nový klient zaplatí na poplatcích dalších 330 USD
    • Tedy bonus je maximálně 200 USD vyplacen při zaplacených poplatcích 660 USD
    • V praxi to znamená, že tento referral bonus vám přijde teprve tehdy, když ho už nepotřebujete, tedy za 1 až 6 let
  • Upozornění k referralu
    • Doporučitel může doporučit pouze 15 účtů za rok a 30 účtů za celou dobu trvání svého IB účtu. Proto pokud využijete staré IB referral linky na webu, tento bonus 1000 USD v akciích IBKR získat nemusíte.
    • Pozor, nelze rychle dohledat, kolik lidí už využilo váš referral link a kolik lidí ještě dokáže získat bonus z vašeho linku.
    • (Důvod omezení referral linků pouze pro 15 lidí jsou regulace EU)
  • Tipy BlueNumbers ke referral linku
    • Poptejte se v okolí známých v IB, jestli vám mohou zaslat link. Ověřte si, že doporučili méně než 15 lidí.
    • Pokud nemáte žádného známého v IB, můžete využít link níže. Přes tento link se registrovalo již více než 15 lidí, proto šance že získáte bonus je tak 50:50
    • Platný link si můžete zeptat i na tomto postu ve Facebook skupině BlueNumbers
    • NEhledejte IB referral linky na webech a fórech. Přes ty se určitě registrovalo více než 15 lidí. Proto šance, že získáte bonus, je podobná jako když využijete IB link v odstavci výše. Přitom si však ušetříte čas při hledání jiných IB linků
    • My za BlueNumbers nemáme žádný bonus z vaší registrace přes link výše, protože přes tento link bylo doporučeno již více než 15 lidí
    • Pokud chcete vkládat do 5000 v prvním roce, váš maximální bonus může být do 50 €, proto tyto bonusové linky pro vás nemají praktický význam. Pokud vkládáte několik desítek tisíc Eur, už je tento bonus zajímavý

Možnost vyzkoušet Demo účet Interactive Brokers

Pomocí tohoto Demo účtu si můžete prohlédnout, jak moc se v Interactive Brokers vyznáte, jakož i zjistit poplatky při nákupech různých akcií z různých států. Doporučuji vytvořit si Demo účet přes link

Na co si dát pozor při registraci IB účtu

Doporučujeme při registraci

  • Vytvořte si Individual účet
  • Vyberte si Cash účet (Pro většinu klientů je vhodnější Cash účet než Margin účet)
  • Po registraci si změňte poplatky Tiered (Namísto Fixed poplatků)
  • Zapojte se do Stock Yield Enhancement programu

Při registraci účtu budete potřebovat zadat

  • Vaše jméno, příjmení a adresu bez diakritiky (pokud tam zadáte diakritiku, vyhodí vám chybu a nepustí vás pokračovat v registraci)
  • TAX ID je pro Slováky a Čechy jejich rodné číslo bez lomítka
  • Formulář o Bonite je třeba vyplnit tak, abyste prošli. V tom případě je třeba mít minimální hodnotu majetku více než 20.000 Eur)
  • Dle vašich zkušeností vám umožní obchodovat různé nástroje. Proto potřebujete zadat, že máte zkušenosti s obchodováním akcií a fondů. Pokud budete chtít kupovat dluhopisy, budete potřebovat obdobně zadat vaše zkušenosti s dluhopisy

Doporučujeme si prohlédnout obrázkový návod k registraci Interactive Brokers účtu

Při vkládání peněz do IB vám může pomoci tento návod


První kroky po při přihlášení do Interactive Brokers účtu

Vytvořili jste si účet v IB, a schválili vám jej. Po přihlášení uvidíte základní obrazovku vašeho Interactive Brokers účtu.

Často budete potřebovat otevírat IB měnu. Jeho ikona je nalevo.

Po rozbalení menu uvidíte hodně možností, pohledů a nastavení. Netřeba se nechat vystrašit, zvyknete si na ně rychle. Velkou část z tohoto menu moc dlouho nepoužijete.

Jak koupit první akcie a ETF v Interactive Brokers

Základ je vložit první peníze do Interactive Brokers. Doporučujeme postupovat podle tohoto návodu

Jak pochopit a zadat nákupní příkaz v IB

Chcete-li si koupit první akcie a ETF, vyhledejte si přes lupu ticker nebo ISIN kód vašeho cenného papíru. Pokud jej najdete, můžete si prohlédnout grafy a dozjistit, zda vidíte správnou akci

Když si vyberete konkrétní akci, klikněte na Buy/Sell a otevře se vám nákupní menu napravo.

V tomto menu naleznete

  • Název cenného papíru (V našem případě je to akce Apple)
  • Aktuální cenu jednotky
  • Možnost si vybrat, jestli akci budete kupovat (Buy Order) nebo prodávat (Sell Order). Pokud akci ještě nemáte koupenou, nemáte co prodat a Sell Order bude vysiven.
  • Vyberete si spoustu akcií, které chcete koupit.
Určení Order Type

Interactive Brokers je platforma pro profesionální obchodníky. Proto umožňuje i podmíněné příkazy, tedy nakup akci, pokud se splní podmínka a například cena bude maximálně xy Eur.

Zároveň je třeba si uvědomit, že akcie firem se hýbou, tedy stoupají či klesají. Proto část obchodníků chce koupit akci za nižší než standardní cenu (nakoupit se slevou). A přesně na to jsou různé typy příkazů níže

Druhy Order Type příkazů

  • Limit
    • U tohoto příkazu určujete maximální (limitní) cenu, za kterou jste ochotni koupit akci. Pokud cena akcie bude nad limitní cenou, nenakoupí vám akcie, ale počká až na případný pokles ceny
    • Máte-li limitní cenu příliš nízko, akce nemusí až tak klesnout a proto nikdy vaši akci nenakoupíte
    • Tento Limit příkaz je zároveň i pojistka, že cena akce v okamžiku koupě nevyletí příliš vysoko. Právě cena malých a volatilních akcií může obrovsky létat, proto tento příkaz je často lepší než market
    • Obvykle doporučujeme tento příkaz
  • MidPrice
    • Je to speciální příkaz a speciální funkce Interactive Brokers platformy. Umožňuje koupit akcie levněji a počkat na vhodný okamžik. IB MidPrice je vylepšení příkazu LIMIT,
    • Zároveň Interactive Brokers dokáže nakoupit tyto akcie i přes svůj interní trh (mimo burzy), proto můžete mít mírně nižší poplatku za transakci
    • Jaká je dobrá cena ke koupi a kdy akci koupit, určuje Interactive Brokers analytika
    • Obvykle doporučujeme tento příkaz
  • Market
    • U tohoto příkazu nakoupíte vaše akce ihned, za aktuální cenu. Nemáte možnost si nastavit maximální či minimální cenu
  • Stop
    • Je první z podmíněných příkazů.
    • Zadáváte při něm podmínky, co se má na trhu splnit, aby aktivovalo a splnilo příkaz.
    • Dva základní typy Stop příkazů jsou Sell Stop a Sell Buy
      • Sell ​​Stop je prodej akce, pokud její cena bude klesat, aby vám uchránilo peníze. Sell ​​Stop je alternativa Stop-Loss při Forexu.
      • Buy Stop je prodej akcie, pokud jedete na “Sell”, tedy vsadili jste na pokles akcie. Je to opět alternativa Stop-Loss při Forexu
    • Většina lidí tento příkaz nepoužívá
  • Stop Limit
    • Další z podmíněných příkazů, jako kombinace příkazu Limit (Nakup maximálně za) a Stop (Prodej pokud cena klesne na)
    • Většina lidí tento příkaz nepoužívá
  • Market on Close
    • Splň příkaz právě během posledních 15 minut obchodního dne na burze a nakup za jakoukoli cenu
    • Většina lidí tento příkaz nepoužívá
  • Limit on Close
    • Splň příkaz právě během posledních 15 minut obchodního dne, pokud cena akce bude pod Limitní cenou (Limit Price)
    • Většina lidí tento příkaz nepoužívá

Interactive Brokers umožňuje i další druhy podmíněných příkazů pro obchodníky. Pokud jste běžný člověk, který chce kupovat a držet akcie dlouhodobě, doporučujeme příkazy MidPrice, Limit a Market

Co znamená Time-In-Force

  • Time in Force určuje, jak dlouho bude váš příkaz platit a bude čekat na „vhodnou konstalaci hvězd“
  • Typy příkazů
    • Day znamená, že váš příkaz se buď stihne vyplnit za aktuální den, nebo přestane platit na konci aktuálního dne (zmizí)
    • At The Opening znamená nakoupit na začátku obchodního dne
    • Good Til Cancel znamená nech tam ten příkaz až do doby, než se splní. Používá se například spolu s příkazy Limit, tedy čekej s koupí až do té doby, než cena klesne například pod limitní cenu xy
  • Většině běžných lidí, kteří nakupují dlouhodobě, doporučujeme Good Til Cancel
  • Obchodníci často využívají i jiné druhy příkazů
Co znamená Outside RTH
  • Většina obchodů na burze se uskutečňuje během běžných otevíracích hodin burzy (Evropské obvykle od 9:00 do 17:30 našeho času, americké od 15:30 do 22:00 našeho času)
  • V menším se obchoduje i mimo tyto časy. Jelikož mimo otevíracích hodin je na burze méně obchodníků, větší hráči mohou snáze manipulovat cenou akcií. Proto akce mohou mimo otevírací hodiny i velmi vystřelit, i padnout, a tak způsobit ztráty obchodníkům se Stop-Loss
  • Burzy jsou zavřené o víkendu a tehdy akce ceny může stoupat či klesat. Proto pokud chcete nakoupit o víkendu, určitě zaklikněte Outside RTH
  • Pokud obchodujete jako běžný člověk, a máte Limit příkaz, většinou zatrhnete, že chcete obchodovat i mimo RTH (Outside RTH), jelikož cena vaší akce může mimo otevíracích hodin skočit i výrazně níže a tak nakoupíte levněji.
  • Pokud chcete nakupovat dlouhodobě, často pro vás nákup mimo RTH není podstatný a je vám jedno, jestli nakoupíte akci o 1% méně nebo více. .
Profit Taker a Stop Loss
  • Profit Taker se častěji nazývá jako Take Profit, tedy prodej akcie jakmile jejich cena dosáhne hodnoty xy
  • Stop Loss je prodej akce, jakmile jejich cena klesne pod hodnotu xy
Zadání objednávky a Preview funkce
  • Preview funkce ve spodní části menu vám umožní podívat se, za jakou cenu byste mohli nakoupit akci a kolik zaplatíte na poplatcích. Proto vždy doporučujeme dát před nákupem možnost Preview
  • Transmit Order znamená zadat a potvrdit plnohodnotnou objednávku, tedy nakoupit dle našich pravidel určených výše

Změna měny v Interactive Brokers

Pohledejte v menu část Transfer & Pay a v ní Tranfer Funds .

Následně si vyberte část Convert Currency (Konverze měny) a vyberete druh a množství měny, které chcete změnit.

Pokud poprvé měníte novou měnu, ihned se vám vytvoří podúčet s novou měnou, za kterou můžete nakoupit nové akcie. Změna měny v Interactive Brokers je výhodná, proto často nemáte důvod řešit změny měny externě mimo IB.

Při změně měny vždy klikněte na tlačítko Preview, abyste viděli vaše poplatky, které zaplatíte při konverzi.

Níže ve 4 screenshotech naleznete krátký návod na změnu měny. Detailní systém naleznete v článku níže

Změna poplatků z Fixed na Tiered

Pokud jste náhodou při registraci zaklikli Fixed poplatky, může vás překvapit, jak je Interactive Brokers drahý. Proto doporučuji změnit poplatky z Fixed na Tiered podle návodu níže.

V menu naleznete část Account Settings

V nastaveních naleznete IBKR Pricing Plan

Změníte typ poplatků z Fixed na Tiered

Jak si aktivovat koupi frakčních (zlomkových) akcií

V Interactive Brokers můžete nakupovat také zlomkové (frakční) akcie. Zajímavé je to zejména při koupi dražších společností jako Amazon či Tesla.

Dokážete aktivovat koupi pouze frakčních/zlomkových amerických akcií

Evropské akcie a ETF potřebujete koupit v celých jednotkách

Obchodování frakčních akcií si potřebujete aktivovat.

Návody k aktivaci:

Co udělat, když nemůžete obchodovat akcie, dluhopisy, opce, ETF

Obchodovat nástroje v IB můžete pouze tehdy, pokud splníte regulace EU a napíšete, že máte dostatek zkušeností k jejich obchodování. Proto najděte opět část Account Settings jako v kapitole výše. Tentokrát budete skrolovat dolů a naleznete tam část Trading Experience & Permissions.

Vyplníte vaše zkušenosti ke nástrojům, které chcete obchodovat. Pokud vyplníte vaše zkušenosti a splníte minimální požadavky potřebné k obchodování těchto nástrojů, tyto nástroje se vám odemknou a budete je moci obchodovat.

Otevření podúčtu ke stávajícímu účtu v Interactive Brokers

K IB účtu si můžete otevřít i další podúčty. Podúčty dokážete využít například když potřebujete vytvořit samostatné účty pro své rodinné příslušníky či děti. Opět jste hlavním správcem i těchto účtu a tento účet je z daňového hlediska váš.

Postup:

  1. Přihlaste se do IB pod vaším účtem
  2. Najděte ikonu postavy (úplně nahoře v rohu) a klikněte na manage account
  3. Na kartě manage account si najděte část Configuration (levý sloupec)
  4. V části Configuration klikněte na položku Open Aditional Account
  5. Následně si zvolte založit New brokerage account a dále Individual Account
  6. Vyplňujete podobnou přihlášku jako při první registraci Interactive Brokers účtu. Tato přihláška je však výrazně kratší, protože mnoho údajů se zkopíruje z vašeho prvního IB účtu
  7. Následně po schválení si budete moci přepínat mezi vašimi IB účty

Krok 2:

Krok 3 a 4:

Export transakcí z IB/Lynx pro potřeby daňového přiznání

Určitě budete potřebovat výpis transakcí a portfolia v Interactive Brokers, například při situacích

  • Porovnání výkonnosti portfolia
  • Oddělení svého portfolia od jiných
  • Pro potřeby vypracování daňového přiznání

BREXIT a výpisy z Interactive Brokers a Lynx

Pokud jste měli IB nebo Lynx i před Brexitem (tedy v roce 2020), a následně jste odsouhlasili migraci do nové země, budete mít nové číslo účtu v Interactive Brokers/Lynx. Proto pro potřeby výpisu transakcí za loňský rok si potřebujete prohlédnout historii i vašeho původního účtu.

Typická chyba lidí je, že se dívají na historii svého zmigrovaného účtu, a nevidí tam nic. Nevědí, že si potřebují přepnout na svůj starý IB/Lynx účet.

Pro získání daňového výpisu doporučujeme postupovat podle tohoto Lynx návodu (IB to má totéž)

Přihlašování do IB přes více zařízení

Většina lidí bude mít Interactive Brokers jako aplikaci v mobilu. Obchodovat budete asi zejména přes webprohlížeč počítače (vidíte lepší grafy). Váš účet můžete prohlížet najednou na více zařízeních . Zároveň právo na obchodování má jen jedno vaše zařízení. Proto chcete-li obchodovat, vyberte si zařízení, přes které chcete obchodovat.

Zároveň pokud potřebujete, v IB si můžete nastavit pro více uživatelů pro jeden účet, přičemž každý uživatel má odlišné přihlašovací údaje a heslo.

Detailní návody k Interactive Brokers patřící k této stránce

Jak získat odpověď na vaše speciální dotazy

Určitě vás při čtení článku nebo později napadly otázky, na které zatím neumíte získat odpověď.

Odpovědi naleznete v článcích:

Zeptejte se vaše dotazy v naší Facebook skupině

BlueNumbers bezplatný bonus:

Vaše dotazy můžete napsat i jako komentář pod tento článek

Pokud máte dotaz a chcete nás přímo zkontaktovat, napište nám.

V rámci placených konzultací můžete získat odpovědi a podporu, jako například:

  • Seznámit vás se s účty u jednotlivých brokerů a ukázat jejich platformy
  • Poradit, zda uvažujete správně při výběru fondů
  • Můžete dostat zpětnou vazbu na jiná investiční řešení (Včetně akcií, fondů, kryptomen, komodit, či obchodování na Forexu)
  • Získat podporu ohledně otázek daní, účetnictví či vypracování daňového přiznání
  • Získat podporu při investování firemních peněz
  • Získat podporu, pokud se chcete naučit obchodovat akcie, komodity, FOREX.

BlueNumbers bonusy při zakládání Interactive Brokers účtu

  • V případě, že se rozhodnete registrovat v Interactive Brokers přes naše doporučení, můžete získat referral bonus , v podobě bonusových akcií ve výši přibližně 1% z vašich celkových vkladů v prvním roce.
  • V praxi to znamená, že při souhrnném ročním vkladu 100.000 USD (nebo jeho ekvivalent v Eurách) dostanete navíc 1000 USD ve formě akcií Interactive Brokers. V případě menších vkladů bude váš bonus poměrně menší.
  • Maximální bonus pro nového klienta, který dokážete získat v rámci referralu, je 1000 USD v akciích Interactive Brokers
  • Zároveň poplatky v Interactive Brokers budete mít stejné bez ohledu na to, jestli referral bonus využijete, nebo jej nevyužijete.
  • Bonus pro doporučovatele (současného klienta IB, který poskytne link), je výrazně menší. Bonus je Max. 200 USD, přičemž na novém účtu IB potřebuje nový klient zaplatit až 660 USD na poplatcích. Proto IB referral bonus je pomalý a může trvat 1 až 6 let, než vám přijde. IB referral bonus zkrátka dostanete teprve tehdy, kdy ho už nepotřebujete.
  • Pozor! Doporučitel může doporučit ročně pouze 15 nových klientů (a 30 klientů za celou dobu trvání svého IB účtu).

Upozornění k referralu

  • Doporučitel může doporučit pouze 15 účtů za rok a 30 účtů za celou dobu trvání svého IB účtu. Proto pokud využijete staré IB referral linky na webu, tento bonus 1000 USD v akciích IBKR získat nemusíte .
  • Pozor, nelze rychle dohledat, kolik lidí již využilo váš referral link a kolik lidí ještě dokáže získat bonus z vašeho linku.
  • (Důvod omezení referral linků pouze pro 15 lidí jsou regulace EU)

Tipy BlueNumbers k referral linku

  • Poptejte se v okolí známých v IB, jestli vám mohou zaslat link. Ověřte si, že doporučili méně než 15 lidí.
  • Pokud nemáte žádného známého v IB, můžete využít link níže. Přes tento link se registrovalo již více než 15 lidí, proto šance že získáte bonus je tak 50:50
  • Platný link si můžete zeptat i na tomto postu ve Facebook skupině BlueNumbers
  • NEhledejte IB referral linky na webech a fórech. Přes ty se určitě registrovalo více než 15 lidí. Proto šance, že získáte bonus, je podobná jako když využijete IB link v odstavci výše. Přitom si však ušetříte čas při hledání jiných IB linků
  • My za BlueNumbers nemáme žádný bonus z vaší registrace přes link výše, protože přes tento link bylo doporučeno již více než 15 lidí
  • Pokud chcete vkládat do 5000 v prvním roce, váš maximální bonus může být do 50 €, proto tyto bonusové linky pro vás nemají praktický význam. Pokud vkládáte několik desítek tisíc Eur, už je tento bonus zajímavý

Pokud se vám náš portál BlueNumbers líbí, můžete naše články poslat také svým známým.

Upozornění: Investování na finančních trzích zahrnuje rizika. Vaše celková ztráta může převýšit Váš celkový vklad.

Tipy na další články

Porovnání brokerů

Návody pro Interactive Brokers

Části investiční série Akcie a ETF

Leave a Reply